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AFP金融理財師
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AFP模擬試題第三套上午部分(A)
模擬試題 2018-01-29 15:10:15 來源:金考網校 我要分享
這次給大家帶來的AFP金融理財師的模擬試題主要是針對AFP金融理財原理上午考試的模擬練習。上午考試一共有90道題,這側帶來的是其中的30道,一般位于考試的最前面,即1~30題的部分,希望大家好好練習。

  1.關于金融理財,以下說法正確的是(    )。

  A.小李目前收入不高,找到金融理財師,讓其幫助小李通過高收益投資賺大錢

  B.趙先生認為金融理財是有錢人考慮的事情,自己收入微薄不需要金融理財服務

  C.理財師小徐認為理財就是向客戶推銷產品,賣完產品就算完成工作了

  D.金融理財是一種專業服務,可以分散風險但是不能消除風險

  知識點:金融理財概述及CFP制度考點1-金融理財的概念

  答案:D

  解析:金融理財是一種綜合型的金融服務,不是客戶自己理財,而是由專業人員提供的一個動態服務;理財服務不是產品推銷,也不是純粹追求高收益投資,而是指專業理財人員通過分析和評估客戶財務狀況和生活狀況、明確客戶的理財目標、最終幫助客戶制定出合理的、可操作的理財方案,使其能滿足客戶人生不同階段的需求,最終實現人生在財務上的自由、自主和自在;其本質上還是一種投資行為,只能分散風險,不能消除所有投資風險。

  2.以下4人均于201110月底提出AFP資格認證申請,根據《金融理財師資格認證辦法》的規定,其中符合AFP資格認證對工作經驗認定要求的是(    )。

  A.李先生2009年研究生畢業后,在某銀行人力資源部工作;20114月轉入銀行部做客戶經理

  B.黃小姐20057月中專畢業后,在某商業銀行做客戶經理

  C.孟先生1995年大學畢業后在某證券公司擔任過三年的客戶經理;后在某銀行擔任人力資源經理至今

  D.郭先生2002年大學畢業后一直在某銀行擔任客戶經理,2009年起擔任該支行副行長,主管人事

  知識點:金融理財概述及CFP制度考點3-工作經驗

  答案:D

  解析:《金融理財師資格認證辦法》對工作經驗的要求是與金融理財相關的行業、金融機構、會計師事務所、律師事務所或FPSB China認可的其他機構;與金融理財的相關工作;工作經驗有效期為近10年;研究生要求1年,本科生2年,大專3年的工作經驗。選項D符合此要求。

  3.以下情況中,出現結構性沖突的是(    )。

  A.理財師小徐對于保險產品不熟悉,于是向客戶推薦了其在保險公司上班的大學室友小王

  B.理財師小徐在客戶委托其賣掉名下房產時,自己買下了該房產

  C.理財師小徐為了完成業績,向客戶推薦了高風險的產品

  D.理財師小徐向一位愛好集郵的客戶推薦了一位自己認識的收藏家,以方便客戶交流學習

  知識點:金融理財概述及CFP制度考點4-結構性沖突與情景性沖突

  答案:B

  解析:一個人同時擔任兩個具有沖突性的角色時,屬于結構性沖突;選項B中金融理財師小徐在其客戶出售房產時,作為買家買下該房產,應屬于結構性沖突。

  4.歐陽先生是AFP持證人小李服務多年的老客戶,雙方約定每月末小李都要向歐陽先生出具一份資產狀況的書面報告。由于最近期貨市場行情走低,歐陽先生期貨賬面略有虧損。但小李認為該波動只是短期影響,下月行情肯定走高。為了讓客戶滿意,小李將報告中的數據進行了小小的改動,使賬面上略有盈余。根據《金融理財師職業道德準則》,小李的上述行為違反了(    )。

  A.保守秘密原則

  B.恪盡職守原則

  C.正直誠信原則

  D.客觀公正原則

  知識點:金融理財概述及CFP制度考點6-職業道德之正直誠信

  答案:C

  解析:呈遞虛假或者誤導性報告的行為違反了正直誠信的職業道德原則。

  5.小周是CFP持證人,他經常對客戶說其他銀行的CFP持證人專業水平低、道德品質不可靠。小周為了贏得更多業績,經常故意隱瞞理財產品的風險。根據《金融理財師職業道德準則》,小周的上述行為違反了(    )。

  A.專業勝任和正直誠信原則

  B.專業精神和客觀公正原則

  C.專業精神和正直誠信原則

  D.專業勝任和客觀公正原則

  知識點:金融理財概述及CFP制度考點7-職業道德之客觀公正;考點9-職業道德之專業精神

  答案:B

  解析:《金融理財師職業道德準則》的專業精神原則要求理財師具有職業的榮譽感,提升行業公眾形象和服務質量,不能詆毀或惡意傷害同行;向客戶推薦產品時更多考慮自己的利益(如業績、傭金收入或上級壓力),推薦理財產品時淡化或隱瞞存在的風險的行為違反了客觀公正的原則。因此選B

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