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AFP金融理財師
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AFP模擬試題第二套上午部分(A)
模擬試題 2015-03-06 16:34:54 來源:金考網校 我要分享
這次給大家帶來的AFP金融理財師的模擬試題主要是針對AFP金融理財原理上午考試的模擬練習。上午考試一共有90道題,這側帶來的是其中的30道,一般位于考試的最前面,即1~30題的部分,希望大家好好練習。

    1.  下列關于金融理財的理解,符合FPSB China相關定義和解釋的是(    )。

  A.保險代理人向任意陌生客戶推銷同一款保險產品,屬于金融理財服務

  B.職業股民以提取傭金為目的幫別人炒股,屬于金融理財服務

  C.金融理財服務止于為客戶制定出理財方案

  D.提供金融理財服務時,金融理財師有責任幫助客戶確立目標并正確認識需求

  知識點:金融理財的定義

  答案:D

  解析:FPSB China對金融理財的定義:金融理財(Financial Planning),是一種綜合金融服務,是指專業理財人員通過分析和評估客戶財務狀況和生活狀況、明確客戶的理財目標、最終幫助客戶制訂出合理的、可操作的理財方案,使其能滿足客戶人生不同階段的需求,最終實現人生在財務上的自由、自主和自在。AB均不符合。為客戶制定出理財方案后,還需監控個人理財規劃方案的執行,根據需要做出適當調整,所以C錯。

  2. 朱先生20106月取得經濟學博士學位,之前沒有任何工作經驗。他打算參加20114月份的AFP資格認證考試。以下說法正確的是(    )。

  A.朱先生必須經過培訓,才能參加考試

  B.朱先生通過考試后,即可取得AFP資格認證證書

  C.若朱先生畢業后從事金融理財相關工作,他最快也必須在通過考試后2年才可成為AFP持證人

  D.朱先生首次認證后,須再參加繼續教育,定期進行再認證

  知識點:4E認證體系

  答案:D

  解析:朱先生是經濟學博士,可以豁免培訓。通過考試還需進行工作經驗和職業道德認證。工作經驗要求為1年。

  3. 2010 11 月止,根據《金融理財師資格認證辦法》的規定,以下資格申請人中,符合AFP 資格認證工作經驗認定要求的是(    )。

  A.肖先生199911月大專畢業后,在某律師事務所從事3年遺產規劃相關工作,之后自己開公司從事商品貿易活動

  B.鄧女士200711月本科畢業后一直在某地方財政局擔任行政工作

  C.王先生20087月碩士畢業后一直在某會計師事務所從事稅務籌劃相關共工作

  D.趙女士200910月博士畢業后一直在某保險公司從事保險精算工作

  知識點:4E認證體系(工作經驗認定)

  答案:C

  解析:工作經驗有效期為最近10年,而A選項中肖先生2000年之后只有兩年的相關工作經驗,因此不符合大專學歷須有3年相關工作經驗的認證要求。B選項和D選項均沒有金融理財相關工作經驗。

  4. 金融理財師小范在幫助客戶進行金融理財,推薦產品時,由于沒有充足時間進行分析,小范直接從某證券公司分析報告中選擇了幾個“強烈推薦”的產品推薦給了客戶。小范的行為違反了《金融理財師職業道德準則》中的(    )。

  A.恪盡職守原則

  B.正直誠信原則

  C.專業勝任原則

  D.專業精神原則

  知識點:職業道德準則

  答案:A

  解析:沒有對向客戶推薦的產品進行調查,違反了恪盡職守原則。

  5. 金融理財師小劉在幫助客戶進行金融理財。根據分析,小劉原本應該給客戶配置保障性保險。但由于近日小劉所在機構在主推某投資型保險,考慮到業績指標和傭金收入,小劉最終向客戶推薦了該投資型保險。根據《金融理財師職業道德準則》,小劉的行為違反了(    )。

  A.專業精神原則

  B.專業勝任原則

  C.客觀公正原則

  D.正直誠信原則

  知識點:職業道德準則

  答案:C

  解析:向客戶推薦產品時更多考慮自己的利益(業績、收入或上級壓力),而不是考慮客戶的需要,違反了客觀公正原則。

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[責任編輯:zhouqi]
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