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AFP金融理財師
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AFP模擬試題第一套上午部分(B)
模擬試題 2014-10-07 16:18:56 來源:金考網校 我要分享
這次給大家帶來的AFP金融理財師的模擬試題主要是針對AFP金融理財原理上午考試的模擬練習。上午考試一共有90道題,這側帶來的是其中抽選的30道,希望大家好好練習。

  請根據以下信息,回答4個問題

  范先生月初有如下資產(按市值計):現金和活期存款15 000元,F基金30 000元,X股票50 000元,自用住房一套600 000元,投資性房產一套1 000 000元。

  其中,X股票成本價值為40 000元,投資性房產用于出租,尚有貸款余額400 000元,按月等額本息還款。

  本月范先生有如下經濟活動:取得工資收入8 000元,取得租金收入3 000元,售出X股票取得銀行活期存款60 000元,買入Y股票50 000元,定期定額投資F基金1 000元,償還房貸4 500元(本金和利息各為2 500元和2 000元),生活支出2 000元。

  本月底,范先生所持F基金凈值跌至26 000元,所持Y股票市值跌至42 000元,房屋價值不變。

  假定活期存款的投資收益率均為0,不考慮社保繳費及稅收因素。

  本題為第1小題,共4個小題

  1. 若資產以成本計價,范先生本月凈值增加額為(    )。

  A.14 500元

  B.17 000元

  C.24 500元

  D.27 000元

  知識點:資產負債表與收支儲蓄表的關系、兩期比較分析

  答案:D

  解析:成本計價時,本期凈值增加額=本期儲蓄=8000+3000+(60000-40000)-2000-2000=27000元

  本題為第2小題,共4個小題

  2. 已知融資比率=投資性負債/投資性資產,若資產以市值計價,則本月末范先生的融資比率為(    )。

  A.0

  B.37.03%

  C.37.22%

  D.37.54%

  知識點:負債比率分析

  答案:C

  解析:月末投資性負債=400000-2500=397500元,投資性資產=1000000+26000+42000=1068000元,融資比率=397500/1068000=37.22%

  本題為第3小題,共4個小題

  3. 范先生本月的固定用途儲蓄為(    )。

  A.3 500元

  B.5 500元

  C.53 500元

  D.55 500元

  知識點:儲蓄運用表編制

  答案:A

  解析:固定用途儲蓄是對儲蓄的固定用途使用,本案例中基金定投和房貸本金還款為固定用途儲蓄,所以固定用途儲蓄=1000+2500=3500元。

  本題為第4小題,共4個小題

  4. 范先生本月的投資現金凈流量為(    )。

  A.-4 000元

  B.-1 000元

  C.9 000元

  D.12 000元

  知識點:家庭現金流量表的編制

  答案:D

  解析:3000+60000-50000-1000=12000元

  5. 小陳的月收入為10 000元,收入凈結余比例為75%。小陳每月固定生活支出為2 000元,每月房貸還款額為3 300元,為實現長期理財目標每月還需定投1 000元。若小陳的月收入水平下降超過(    ),將不能滿足其上述固定需求。

  A.16%

  B.19%

  C.22%

  D.25%

  知識點:收支平衡點、安全邊際

  答案:A

  解析:收支平衡點收入=(2000+3300+1000)/0.75=8400,安全邊際率=(10000-8400)/10000=16%,即收入水平下降超過16%將不能滿足上述固定需求。

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